Investir em ações pagadoras de dividendos é uma das estratégias para quem deseja ver o seu patrimônio crescer ao longo do tempo, ou mesmo ter a possibilidade de ver dinheiro pingar na conta todos os meses.
No Brasil, alguns nomes como Petrobras (PETR4), BB Seguridade (BBSE3), Itaú (ITUB4), entre outros, são “figurinhas carimbadas” nas carteiras dos investidores apaixonados por dividendos.
Contudo, é possível aplicar a mesma técnica investindo em ações no exterior. Recentemente, os analistas da Empiricus Research identificaram o que eles chamaram de “vaca leiteira gringa”.
O termo “vaca leiteira” é um apelido do mercado financeiro para as ações boas pagadoras de proventos. No caso deste ativo, os analistas acreditam que os investidores podem receber dividendos gordos em dólar.
Por que este é um bom momento para o investidor buscar dividendos em dólar?
Assim como no Brasil, o ano de 2022 e o início de 2023 não foram nada fáceis para os mercados internacionais. Nos Estados Unidos, a inflação chegou ao maior patamar desde novembro de 1981 e os juros atualmente estão entre 5% e 5,25% desde março.
Com isso, os ativos de risco foram bastante penalizados. Em 2022, o índice S&P500 apresentou queda de 19,4%, enquanto o Nasdaq caiu 33,1% e o Dow Jones recuou 8,9%.
Entretanto, desde março deste ano, o Fed (Banco Central americano) vem mantendo a taxa básica de juros no mesmo patamar.
Além disso, o CPI, semelhante ao IPCA no Brasil, vem apresentando uma desaceleração da inflação na maior economia do mundo. Em maio, o índice ficou em 4% no acumulado de 12 meses.
Diante disso, os analistas acreditam que, com a desaceleração da inflação, os juros podem cair com mais força do que o esperado. E esse cenário pode ser bastante positivo para ações e uma oportunidade para o investidor brasileiro começar a incluir alguns BDRs na carteira.
QUERO CONHECER A AÇÃO PARA BUSCAR DIVIDENDOS EM DÓLAR
Como funcionam os dividendos em dólar
A primeira coisa que o investidor que deseja buscar dividendos em dólar precisa saber é que boa parte desse retorno não será no modelo “pinga, pinga” como ocorre aqui no Brasil.
Acontece que, nos Estados Unidos, as empresas preferem repassar esse ganho via recompra de ações. Pois, para o pagamento de dividendos, a tributação é de 30% de Imposto de Renda, na fonte. Um valor considerado bastante alto.
Em um podcast para assinantes da série “Vacas Leiteiras”, os analistas da Empiricus Research apontaram que a expectativa é de que esta ação pague dividendos de 7% a 8% no ano.
Contudo, o yield estimado para 2023 é de 1,5%. Os outros 5,5% a 6,5% de potencial de retorno para os investidores será feito via recompra de ações.
Funciona assim: a companhia recompra parte dos papéis disponíveis no mercado e os cancela, com isso, o lucro por ação aumenta.
Por exemplo, se você tinha a ação de uma companhia X, que valia US$ 5, depois da recompra, ela valerá US$ 5,30. É como se todo o dividendo recebido fosse reinvestido em novas ações daquela empresa.
Isso vale tanto para quem investe diretamente no exterior, quanto para aqueles que compram ações internacionais via BDRs, que são papéis de empresas listadas em outros países, negociados na Bolsa de Valores do Brasil.
Nesse sentido, a “vaca leiteira” gringa recomendada pelos analistas é uma empresa com grande potencial de expansão de margens, alavancagem operacional, recompra de ações e dividendos.
A empresa em questão é uma gigante do transporte ferroviário nos Estados Unidos e no Canadá. Um dos motivos que faz desta companhia uma boa “vaca leiteira” é o nível de maturação do negócio.
Os analistas explicam que esta atividade demanda décadas de investimento para construir uma operação sólida.
Contudo, nos últimos 20 anos, a companhia chegou a um estágio interessante de maturação da sua operação e, com isso, pôde reduzir o nível de investimentos.
Por esse motivo, o Retorno sobre Patrimônio Líquido (ROE) da companhia saltou de 5% para 31,8% em 2022.
Assim, com uma menor necessidade de investimento e uma boa alavancagem operacional, a companhia passou a distribuir cerca de 22% dos seus lucros.
As melhores ações para buscar dividendos
Os analistas explicam que é preciso escolher muito bem esses ativos, pois o momento ainda pede cautela quanto à exposição ao mercado internacional. Ações de growth, por exemplo, cujo foco é buscar lucro com crescimento, devem ficar de fora da coleção.
Por isso, não dá para sair investindo com base em rankings de internet ou recomendações de youtubers. Especialmente se o seu foco é investir pensando no longo prazo.
Você precisa aprender a analisar o cenário macroeconômico e a empresa em si. Só assim, será possível escolher ativos que podem gerar renda com consistência ao longo do tempo.
Se você quer aprender a escolher boas empresas para investir com foco em dividendos, tenho uma boa notícia para dar. Você pode ter acesso à carteira completa da Empiricus Research para buscar dividendos.
Além da ação gringa recomendada para buscar dividendos em dólar, o portfólio conta com outros 14 ativos considerados os melhores para quem deseja gerar renda extra com essa estratégia.
Para você ter uma ideia, quem seguiu as recomendações desta carteira já recebeu até R$ 14.905,50 em proventos:
Ou seja, você pode buscar uma multiplicação de patrimônio e renda financeira mais tranquila se seguir uma estratégia de investimentos sólida.
Assim, a carteira com as 15 melhores ações para buscar dividendos é o pontapé inicial e você pode ter acesso a todas elas, inclusive a ação gringa fazendo o seu cadastro neste link.
Com apenas alguns cliques e seguindo todas as instruções, em pouco tempo você já estará apto para colocar toda a estratégia dessa carteira em prática e buscar dividendos tanto em reais quanto em dólar. O primeiro passo é clicar no botão abaixo:
