Imagem: iStock.com/ridvan_celik | Edição: CanvaPro
Pessimismo foi o que definiu o rumo de boa parte dos investimentos no Brasil em 2024. Os ativos locais sofreram um verdadeiro banho de sangue no ano, com quedas expressivas no Ibovespa, Ifix e títulos públicos atrelados à inflação.
A justificativa para as derrocadas tem um ponto em comum: a insatisfação com a condução da política fiscal do país que aumenta as incertezas sobre o futuro da economia brasileira.
Com essa turbulência no radar, o ano encerrou com o dólar e a taxa Selic nas alturas, além da inflação assombrando os investidores:
- Inflação a 4,71% – segundo o IPCA-15 de dezembro –, acima do teto da meta;
- Selic a 12,25% e a perspectiva da continuidade de alta da taxa básica de juros em 2025; e
- Dólar a R$ 6,18, de acordo com o fechamento do dia 30.
Neste cenário, houve uma grande fuga dos investidores em relação aos ativos de risco domésticos. Não é à toa que o Ibovespa encerrou 2024 com uma performance negativa de 10,36%, enquanto o principal índice de fundos imobiliários registrou perda de 5,89% – o terceiro pior desempenho da história do Ifix.
Mesmo os investidores que apostaram nos títulos do Tesouro IPCA+ tiveram que lidar com a volatilidade do ano.
Quem comprou o ativo com vencimento em 2045 no início do ano, por exemplo, sofreu na marcação a mercado e acumulou uma perda de 21,9% – a pior do ranking de investimentos produzido pela equipe do Seu Dinheiro, portal parceiro da Empiricus.
Na contramão das quedas: quais investimentos se destacaram no ano
Mas mesmo com a decepção no mercado brasileiro, nem só de prejuízos viveu o investidor em 2024.
Na contramão das quedas do Ibovespa, Ifix e parte dos títulos públicos, quem tinha exposição ao criptomercado pôde capturar ganhos fortes.
O Bitcoin foi o grande destaque dos últimos 12 meses. Pelo segundo ano consecutivo, a maior criptomoeda do mundo ficou no primeiro lugar do pódio do ranking de investimentos.
O ano de 2024 ficou marcado por um grande apetite pelos criptoativos, impulsionado principalmente por:
- Halving do Bitcoin;
- Aprovação dos ETFs de Bitcoin à vista nos Estados Unidos; e
- Eleição de Donald Trump como presidente dos EUA, com a proposta de uma política pró-cripto.
Esse ambiente animador para as moedas digitais levou o Bitcoin a um desempenho impressionante de 182,32%. Além dele, outros ativos que também se destacaram com retornos positivos foram o ouro, o dólar e o Tesouro Selic, por exemplo.
Veja o ranking completo de melhores e piores investimentos de 2024:
| Investimento | Rentabilidade no ano |
| Bitcoin | 182,32% |
| Ouro (GOLD11) | 60,02% |
| Dólar PTAX | 27,92% |
| Dólar à vista | 27,34% |
| Tesouro Selic 2029 | 11,12% |
| Tesouro Selic 2027 | 11,10% |
| CDI | 10,77% |
| Índice de Debêntures Anbima Geral (IDA – Geral) | 8,49% |
| Poupança | 7,06% |
| Inflação (IPCA-15) | 4,71% |
| Tesouro Prefixado 2026 | 4,01% |
| Tesouro IPCA+ 2029 | -1,31% |
| IFIX | -5,89% |
| Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2035 | -5,97% |
| Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2040 | -7,42% |
| Tesouro Prefixado 2029 | -9,81% |
| Ibovespa | -10,36% |
| Tesouro Prefixado com Juros Semestrais 2033 | -10,90% |
| Tesouro IPCA+ 2035 | -11,56% |
| Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2055 | -13,77% |
| Tesouro IPCA+ 2045 | -21,90% |
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Hora de recalcular a rota para 2025: quais são as perspectivas para o novo ano?
É inegável que 2024 foi um ano bastante desafiador para os investidores. Mas isso não significa que não existem oportunidades para buscar lucros no novo ano.
Agora, com o início de 2025, é a hora ideal para calcular a rota nos investimentos e repensar as estratégias com o seu dinheiro pelos próximos 12 meses.
Para ajudar os investidores nesse processo, o Seu Dinheiro – portal de notícias parceiro da Empiricus – vai reunir, no evento Onde Investir em 2025, gigantes do mercado financeiro para discutirem as perspectivas de investimentos neste ano.
Um dos convidados do evento é Felipe Miranda, cofundador e CIO da Empiricus Research. Para ele, é esperado que 2025 não seja um ano fácil. No entanto, com uma boa alocação de carteira, é possível capturar ganhos sem o risco de perda permanente de capital:
“Se você tiver uma boa posição em pós fixados, em dólar, ouro, um pouco de Bitcoin… dado isso, eu não desistiria do Kit Brasil [ações tradicionais brasileiras] e estenderia meu horizonte de investimento até o final de 2026”, defendeu em entrevista ao programa Giro do Mercado.
Durante o programa Onde Investir em 2025, o analista quer ajudar o investidor pessoa física a tomar as melhores decisões com o patrimônio e vai revelar algumas das suas principais teses para o ano que se inicia.
Mas o CIO da Empiricus não é o único convidado do evento. Outros nomes importantes do mercado financeiro também participarão das entrevistas com direcionamentos do que fazer com o seu dinheiro.
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Evento gratuito: como participar do evento Onde Investir em 2025
O evento organizado pelo Seu Dinheiro vai ao ar entre os dias 14 e 16 de janeiro e será dividido em seis painéis:
- Macro e estratégia;
- Renda fixa;
- Ações brasileiras;
- Fundos imobiliários;
- Investimentos internacionais; e
- Criptomoedas.
Além de Felipe Miranda, outros gigantes do mercado que participarão do evento são:
- Bruno Funchal, CEO do Bradesco Asset e ex-secretário do Tesouro;
- Ulisses Nehmi, CEO da Sparta;
- Roberto Elaiuy, gestor de renda fixa da Kinea;
- Christiano Clemente, CIO do Santander Private Banking;
- Larissa Quaresma, analista de ações da Empiricus Research;
- Werner Roger, CIO da Trígono Capital;
- Caio Araujo, especialista em fundos imobiliários da Empiricus Research;
- Ricardo Vieira, diretor da área de Real Estate do Pátria;
- Mauro Dahruj, sócio e gestor da Hedge Investments;
- Enzo Pacheco, analista de ações internacionais da Empiricus Research;
- João Piccioni, CIO da Empiricus Gestão;
- Valter Rebelo, especialista em ativos digitais da Empiricus Research;
- Fabrício Tota, diretor de Novos Negócios do Mercado Bitcoin;
- Bernardo Srur, Diretor-Presidente da ABCripto.
A boa notícia é que o programa será totalmente gratuito e qualquer investidor interessado em tomar boas decisões com o dinheiro em 2025 pode participar. Para reservar uma vaga, basta clicar neste link ou no botão abaixo e concluir o cadastro.
Você não paga nem um centavo e pode capturar bons ganhos com todas as informações que receberá:
