Na Bolsa, existem 342 fundos imobiliários (FIIs) listados. Nesse universo, sem dúvida, é fundamental separar o joio do trigo. Caio Araújo, analista da Empiricus que comanda a série “Renda Imobiliária” indica uma lista com os mais promissores, porém um deles tem a melhor relação risco-retorno. “Este FII deve pagar dividendos mensais que vão fazer até mesmo as principais ações do Ibovespa comerem poeira”, diz.
Entenda aqui porque esses fundos são extremamente atrativos e aprenda a ganhar dinheiro com isso.
Os fundos imobiliários são um meio de o investidor ter uma parte de sua carteira em imóveis de maneira fácil.
Um dos principais atributos é a praticidade: ao invés de comprar um imóvel físico para alugá-lo a um terceiro, o investidor do fundo compra um pedacinho de grandes imóveis (cotas) e recebe parte do aluguel todos os meses.
Esse processo exclui a necessidade de gastar uma fortuna comprando um imóvel físico, além de evitar a burocracia dos contratos e os eventuais problemas com locatários. Veja a comparação dos investimentos em imóveis próprios versus aplicações em fundos imobiliários:
No fundo imobiliário, o investidor é dono de fatias de grandes empreendimentos como escritórios, shoppings, galpões de logísticas e diversos outros ativos do setor. Os riscos de vacância e liquidez diminuem consideravelmente
É um tipo de investimento tão sedutor que o número de pessoas com alocações em FIIs, que era de 200 mil pessoas em 2019, pode saltar para 2 milhões em 2021.
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E o preço?
Você não precisa ter muito dinheiro para investir em FIIs. Atualmente, uma cota gira em torno de R$ 100.
Para você ter uma ideia, o fundo campeão recomendado por Caio tem cota de R$ 101,70.
É exatamente esse valor que aparece em sua tela, sem erros de digitação. Enquanto que o valor de compra para um imóvel de 70 metros quadrados no Brasil (segundo último índice do FipeZap) custa, em média R $ 500 mil.
Então, a partir de apenas R$ 100 você pode começar a investir em grandes imóveis por meio de fundos imobiliários.
Grosso modo, investir em um fundo imobiliário é 10.000x mais barato do que comprar um imóvel na Rua Gilberto Sampaio, Zona Norte de São Paulo, por exemplo:
Fonte: Imovelweb
Além do investimento inicial ser menor, com os aluguéis caindo mensalmente em sua conta através do fundo imobiliário, é possível reinvesti-los e aumentar a porcentagem dos dividendos. Uma bola de neve que com certeza todos gostariam de entrar.
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Valorização, dividendos e um bom portfólio: conheça algumas das vantagens do fundo número 1
Mas, como eu disse no início, existem mais de 300 FIIs negociados na Bolsa, então a pergunta que muitas pessoas têm é: “Como saber qual é o melhor para investir?”
É nesse momento que entra em cena Caio Araújo, analista da Empiricus que é especializado em renda imobiliária. Após muitos estudos e pesquisas, ele fala sobre o fundo de investimento que mais lhe agrada, e explica os motivos.
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Valorização das cotas
A cota de um fundo imobiliário, assim como o papel de uma ação, pode ser negociada na bolsa de acordo com seu valor de mercado. Isso é o que entrega uma liquidez para esse tipo de investimento. O benchmark (média comparativa) desse ativo é o IFIX, que representa a média do mercado de FIIs. Agora quero que preste atenção aqui:
A linha azul representa o fundo número 1, recomendado por Caio Araújo, e a amarela é o IFIX, a média entre os demais. A linha cinza é o CDI. Muito bom, certo?
Mas você não é o único que está vendo isso, existem outros de olho nesse mercado e isso pode atrair esses investidores.
Como a máxima do mundo financeiro profetiza: “se você pensou em um movimento genial, já existem outros pensando igual”. Mas isso não é necessariamente ruim, essa movimentação pode aumentar mais ainda o valor de mercado desta cota. Basta apenas entrar antes que isso aconteça e colher o rendimento futuro.
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Maiores pagamentos de dividendos
Em 2021, o Fundo Imobiliário que Caio recomenda já pagou 11,8% em aluguéis. Pagamento em dinheiro, direto na conta. A previsão é para que isso cresça ainda mais.
Nenhum investimento em renda fixa baseado na Selic vai bater esse número, a taxa que atualmente está em 4,25% perde feio para os, atualmente, 11,8% do fundo campeão. Mas não é apenas a Selic que perde para esse dividendo, as principais ações contam com projeções menores dos seus retornos de dividendos: Itaú (3,26%); Telefônica (6,28%) e Ambev (2,59%).
De acordo com o FipeZap, a média de retorno dos aluguéis atualmente é de 4,68% ao ano. Entretanto, é preciso pagar Imposto de Renda sobre os ganhos com aluguéis tradicionais. Dessa forma, para um dono que entra na alíquota máxima do IR, a rentabilidade do imóvel alugado cai para 3,39% ao ano.
O fundo imobiliário campeão pode pagar 11,8% em aluguéis. Isso é o triplo do retorno dos aluguéis convencionais, e a cereja do bolo vem agora: não é necessário pagar imposto de renda.
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Portfólio diversificado
Com os ativos do Fundo Imobiliário número 1, você terá exposição a shopping centers, edifícios corporativos, prédios residenciais, galpões e grandes pontos comerciais. Essa diversificação garante um nível de risco baixo e oferece um retorno espetacular.
Para ter uma idéia vou abrir para você algum dos ativos que estão presentes na alocação desse fundo:
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Shopping Cidade Jardim
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Cidade Jardim Corporate Center
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Shopping Morumbi Town
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Supermercados grandes
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Além de empresas renomadas no mercado imobiliário
Investir no mercado imobiliário pode ser muito mais simples do que muitos acham, com menos riscos e mais retornos. Basta escolher o Fundo Imobiliário correto e lucrar com os maiores dividendos do mercado atualmente.
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Caso tenha interesse em ganhar dinheiro com renda imobiliária, convido você a ter acesso à Publicação especial: O Fundo Imobiliário Número 1 da Bolsa. Além de uma lista dos melhores FIIs para comprar”, plantões de dúvidas semanais sobre o assunto e muito mais clicando aqui.
