A atenção do mercado financeiro ontem (23) estava toda voltada para as decisões do Fed (banco central dos EUA) e do Copom, aqui no Brasil. Lá nos Estados Unidos, o Federal Reserve elevou a taxa básica de juros em 0,25 ponto base e descartou um corte de juros ainda este ano.
Por aqui, o Copom comunicou a sua decisão de manter a Selic em 13,75% ao ano, algo que já era esperado por boa parte do mercado. Entretanto, o que surpreendeu investidores e especialistas foi o tom adotado pelo Banco Central.
Em seu comunicado, o Banco Central defendeu que não há espaço para uma queda de juros em um futuro próximo e reiterou a postura de que, se necessário, voltará a subir a taxa Selic para conter a inflação.
Nesse cenário, os ativos de risco são os mais penalizados. Ontem, por exemplo, o Ibovespa atingiu a mínima do ano. Nesta quinta-feira, perto das 12h, o índice foi abaixo de 100 mil pontos.
Agora, o investidor precisa se preparar para conviver por mais tempo em um ambiente de juros altos e maior volatilidade na bolsa.
Felizmente, “o investidor é muito bem pago para esperar”, afirma o analista da Empiricus Research, Matheus Spiess. De acordo com o especialista, é possível buscar rentabilidade de 14% ao ano, sem fazer nada.
A seguir explico em mais detalhes o que está em jogo neste momento e como você pode ter lucro de 14% ao ano enquanto espera a poeira baixar.
‘Queda de braço’ do governo com o Copom ganhará novos capítulos
Talvez pareça sem sentido que o comunicado do Banco Central tenha muito mais impacto nos mercados do que a própria manutenção da Selic a 13,75% ao ano.
Contudo, a resposta da autoridade monetária no comunicado de ontem foi interpretada por muitos especialistas como um recado para o governo de que o Banco Central não cederá a pressões por juros mais baixos.
Desde o início do ano, o presidente Lula, criticou a condução da política monetária e chegou a questionar a validade da independência do BC.
Entretanto, ontem a autoridade monetária deixou claro que a redução dos juros não é algo que depende apenas do Banco Central, é preciso que o governo também faça a sua parte apresentando o arcabouço fiscal.
Trata-se da proposta para a regra fiscal que substituirá o teto de gastos e que, até o momento, o governo não apresentou.
Sem uma proposta clara, pode haver uma desancoragem da economia e a volatilidade dos ativos tendem a ser ainda maiores, explica Matheus Spiess.
Governo reage à decisão do Copom
A decisão do Banco Central não só pegou grande parte do mercado de surpresa como provocou reações de autoridades e figuras ligadas ao governo.
O ministro Haddad chamou de “comunicado preocupante”, já a presidente do PT, Gleisi Hoffmann classificou como “derrotada” a política monetária do Banco Central.
Para Matheus Spiess, este é só o começo. Ele aponta que é preciso se preparar pois teremos muito atrito político nas próximas semanas.
Diante desse cenário, a volatilidade da bolsa brasileira tende a ser ainda maior. Além disso, o analista aponta que, sem a possibilidade de queda de juros no futuro próximo, não há gatilhos. Isto é, será mais difícil encontrar boas oportunidades.
Assim, a pergunta de muitos investidores nesse momento é:
Onde investir agora?
Para Spiess, “a tão sonhada queda dos juros não deve acontecer nas próximas reuniões de maio e junho”. Nesse contexto, o melhor que o investidor pode fazer é esperar.
“Estamos vivendo um cenário em que o investidor é muito bem pago para esperar”, afirma.
Em outras palavras, o que o analista quis dizer é que, neste momento de juros e inflação alta, o investidor pode ter excelentes retornos na renda fixa.
Para você ter uma ideia, atualmente o CDI está rodando a quase 14% ao ano e ainda é possível encontrar títulos que pagam IPCA + 6% ao ano, livre de imposto de renda.
Para você ter uma ideia, o acumulado dos últimos 12 meses do IPCA é de 5,60% ao ano. Ou seja, um título que paga IPCA + 6%, na prática rende 11,60% ao ano.
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