Mesmo os investidores mais inexperientes já devem ter se deparado com o termo buy and hold, pois essa é uma das principais estratégias de investimento na bolsa de valores. Além disso, muitos especialistas apontam que essa é a forma mais promissora de investir em renda variável com consistência.
As técnicas de buy and hold exigem que o investidor tenha algumas características importantes, como saber lidar com as adversidades e não se desesperar caso o resultado não esteja caminhando exatamente da forma desejada.
O que é buy and hold?
Buy and Hold é uma estratégia de investimento que consiste em comprar e manter ativos por um período longo, geralmente por anos.
A ideia por trás desta estratégia é que, ao longo do tempo, os ativos que possuem qualidade o suficiente aumentem seu valor de mercado, compensando as flutuações de curto prazo no preço.
Quando fazemos uma rápida tradução do termo, o conceito fica ainda mais claro, já que em português buy and hold significa “comprar e segurar”. Essa é uma estratégia popular para investir em ações, mas também pode ser aplicado a outros tipos de ativos, como imóveis, ouro e títulos.
A vantagem dessa técnica é que ela oferece aos investidores uma forma mais estável e a longo prazo de investir, sem precisar se preocupar com as flutuações diárias do mercado.
No entanto, é importante lembrar que não há garantias de retornos positivos e esse método pode ser mais adequado para investidores com um perfil de risco mais moderado.
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Como um holder deve se comportar?
O holder é o investidor que pratica esse tipo de estratégia. É esperado que ele conheça alguns fundamentos e tenha determinadas características:
- Não se deixar levar pelas emoções;
- Procurar por bons investimentos;
- Desconsiderar as tentações do mercado a curto prazo;
- Diversificar a carteira;
- Não fazer algo somente porque outros estão fazendo;
- Não fazer muitas operações;
- Reinvestir com os lucros obtidos.
Como funciona a estratégia buy and hold?
A estratégia de “Buy and Hold” funciona por meio de 5 conceitos simples:
- Escolha dos ativos: o investidor escolhe os ativos que deseja adquirir, geralmente com base em uma análise detalhada da empresa ou do setor;
- Compra dos ativos: o investidor compra os ativos escolhidos, geralmente com a intenção de mantê-los por um período prolongado;
- Mantenha os ativos: em vez de vender os ativos quando o preço flutua, o investidor segue a estratégia e mantém os ativos por um período maior, geralmente vários anos ou décadas.
- Acompanhamento: o investidor monitora os ativos periodicamente, avaliando o desempenho e a situação financeira da empresa ou do setor. No entanto, a ideia é não vender os ativos, mesmo durante períodos de queda no preço. O objetivo é que o investidor só se desfaça do investimento se identificar alguma situação extremamente anormal e que represente um risco muito grande aos seus investimentos;
- Venda dos ativos: o investidor só vende os ativos quando atingir os objetivos de sua estratégia e identificar que chegou o momento certo.
Qual a importância da cotação no buy and hold?
Na estratégia de “Buy and Hold”, a cotação do ativo pode ser importante, mas não é a única consideração. Em vez de se concentrar na variação de curto prazo do preço, o investidor observa o desempenho a longo prazo do ativo e da empresa ou setor em questão.
A cotação é importante porque indica o preço atual do ativo, o que pode afetar o retorno do investimento. No entanto, o investidor não se preocupa com as flutuações diárias ou mesmo mensais do preço, pois acredita que o valor a longo prazo será maior.
Além da cotação, o investidor também considera fatores como a saúde financeira da empresa, sua posição no mercado, seu potencial de crescimento, entre outros, antes de decidir se vale a pena manter ou adquirir um ativo.
Em resumo, a cotação é importante nesse tipo de investimento, mas não é o único fator a ser considerado. A estratégia se baseia na ideia de que, ao longo do tempo, o valor dos ativos tende a aumentar, compensando as variações de curto prazo do preço.
O que o holder faz quando a bolsa está em queda?
Um holder não se assusta quando a bolsa de valores está em queda porque ele acredita que esse movimento é temporário e que os preços dos ativos subirão novamente.
Além disso, esse tipo de investidor tem uma mentalidade paciente e sabe que as correções de mercado são normais e fazem parte do processo de investimento. Eles entendem que a queda de preços pode ser uma oportunidade para adquirir mais ativos a um preço mais baixo, aumentando assim sua participação no ativo a longo prazo.
Em resumo, a mentalidade do investidor de “buy and hold” é baseada na paciência, na confiança na economia e na análise de longo prazo, o que os ajuda a não se deixar afetar pelas flutuações diárias ou temporárias do mercado financeiro.
Com que tipo de ativos é possível fazer buy and hold?
O buy and hold pode ser aplicado a diversos tipos de ativos, incluindo:
- Ações: as ações são os ativos mais comuns para essa prática, pois permitem aos investidores participar do crescimento e desenvolvimento das empresas de forma mais direta;
- Fundos imobiliários: os fundos imobiliários são uma forma de investir em imóveis sem ter que comprá-los diretamente. Nesse tipo de investimento você adquire papéis de grupos que administram grandes empreendimentos, como os shoppings. O lucro dos participantes vem dos aluguéis recebidos;
- Títulos de renda fixa: os títulos de renda fixa, como títulos do Tesouro, podem ser uma boa opção, pois oferecem uma renda estável e previsível;
- Commodities: as commodities, como ouro, prata e petróleo, também podem ser boas opções, pois são ativos tangíveis e possuem uma demanda constante;
- Criptomoedas: as criptomoedas, como o Bitcoin, também podem ser boas opções para o “buy and hold”, pois oferecem a possibilidade de valorização a longo prazo.
Como fazer esse tipo de investimento?
Investir em buy and hold é bastante simples e envolve os seguintes passos:
- Defina seus objetivos financeiros: antes de investir, é importante estabelecer seus objetivos financeiros a longo prazo. Isso ajudará a determinar quais ativos são adequados para sua carteira;
- Abra uma conta em uma corretora: escolha uma corretora de valores de confiança e com boas taxas;
- Escolha seus ativos: escolha ativos que você acredita que terão desempenho positivo a longo prazo. Alguns ativos comuns para investimentos incluem ações de empresas sólidas e estabelecidas, índices de mercado, fundos imobiliários, entre outros;
- Faça uma análise de longo prazo: analise a situação financeira e econômica do ativo escolhido. Verifique se a empresa tem um histórico de crescimento e se é uma empresa bem administrada;
- Compre e mantenha: depois de ter feito sua pesquisa, compre o ativo e mantenha-o por um período de tempo prolongado, sem se preocupar com as flutuações diárias ou temporárias do preço. É importante lembrar que um investimento desse requer paciência e dedicação;
- Reavalie periodicamente: reavalie sua carteira a cada ano ou a cada dois anos, para verificar se os ativos ainda se encaixam em seus objetivos financeiros. Se necessário, ajuste sua carteira para manter sua estratégia de investimento dentro dos padrões esperados.
Vale a pena fazer buy and hold?
Se feito corretamente, o “buy and hold” pode ser uma estratégia eficaz para investidores a longo prazo. Aqui estão algumas das principais vantagens de investir dessa forma:
- Permite aproveitar o crescimento a longo prazo: ao manter ativos por um período prolongado, você pode aproveitar o potencial de crescimento de suas escolhas de investimento;
- Reduz o impacto das flutuações de curto prazo: ao não se preocupar com as flutuações diárias ou temporárias do preço, você pode reduzir o impacto emocional do mercado e evitar decisões impulsivas;
- É uma forma de investimento relativamente simples: investir com essa estratégia é muito simples, sem a necessidade de constante monitoramento ou revisão de sua carteira.
Buy and hold é o melhor tipo de investimento?
De forma geral, não existe um tipo de investimento que seja o “melhor” para todos. A decisão sobre qual tipo de investimento é certo para você depende de vários fatores, incluindo seus objetivos financeiros, perfil de risco, horizonte de investimento e outros aspectos da sua situação financeira.
O buy and hold é geralmente adequado para investidores com um horizonte de investimento a longo prazo, que buscam aproveitar o potencial de crescimento durante anos dos ativos escolhidos.
