Day trade envolve as operações financeiras que são abertas e fechadas no mesmo dia, e também a venda a descoberto. Essas transações são consideradas especulativas e contribuem para a liquidez diária dos ativos no mercado.
O que é Day Trade?
O termo “day trade” é originado do inglês e significa “transação do dia”. Como o nome sugere, essas operações são realizadas diariamente e não podem durar mais de um dia. Quando se prolongam, são classificadas como position trade, que visa um foco em médio e longo prazo.
Você pode encontrar também a expressão day trading, que se refere à mesma prática. O objetivo dessa estratégia é sempre lucrar com as flutuações diárias de preço. Qualquer ativo pode ser negociado, desde que possua boa liquidez e volume financeiro considerável.
Na bolsa de valores, o day trade é comumente aplicado em ações, mini dólar, mini índice, dólar cheio, índices, ETFs e fundos imobiliários.
Embora as operações de day trade pareçam simples, elas podem acarretar perdas substanciais para os traders. Isso se deve ao fato de que o mercado financeiro pode ser irracional e imprevisível, e decisões tomadas sem análise adequada podem resultar em grandes prejuízos. Por essa razão, muitas plataformas disponibilizam ferramentas para ajudar a minimizar esses riscos.
Uma dessas ferramentas é o stop loss, que encerra automaticamente uma posição para limitar perdas. Em momentos difíceis do mercado, o stop loss pode ajudar a controlar o prejuízo máximo. No entanto, é importante lembrar que o stop loss não garante que as perdas serão limitadas a um valor específico, especialmente em mercados voláteis.
Por outro lado, existe o stop gain, que indica o lucro máximo atingido e encerra a ordem quando o trader obtém um ganho, com base na análise correta do ativo.
Como funciona o Day Trade?
No day trade, o trader realiza operações de compra e venda no mesmo dia, podendo alternar entre comprar e vender ou vender e comprar. As transações são baseadas na especulação e tendem a acompanhar a direção do mercado.
Na prática, isso significa que as ordens de compra são feitas quando os preços estão baixos, e as ordens de venda são realizadas quando os preços estão altos. Entretanto, é essencial ter em mente que esses ativos são extremamente voláteis e influenciados por notícias, além de depender de uma análise gráfica eficaz.
Os traders utilizam diversas abordagens para analisar o mercado a curto prazo, como:
- Leitura de candlestick
- Indicadores técnicos
- Tape reading
- Price action
Após identificar um padrão, o day trader decide se o mercado subirá ou descerá. Se o ativo indicar uma tendência de baixa, o trader pode abrir uma ordem de venda. Caso a operação siga em direção à desvalorização, ele escolherá o melhor momento para fechá-la e garantir o lucro.
O mesmo vale para compras, quando o trader aposta na valorização do ativo a curto prazo.
Quais são as principais estratégias de Day Trade?
As estratégias de day trade se baseiam na análise gráfica, técnica e tape reading. O comportamento dos gráficos e o volume financeiro geralmente indicam a tendência dos ativos, que pode ser de alta, baixa ou neutra.
Uma das estratégias mais comuns é a “reverse“, que envolve abrir operações esperando uma reversão nos preços. Nela, o trader lucra com movimentos contrários à tendência.
Outra estratégia é a “momentum“, onde as ordens são abertas no momento certo, sem esperar uma reversão. Essa estratégia se baseia na continuidade de movimentos fortes de preços, e o trader aposta na continuidade da força da tendência.
A estratégia “white flag” considera os riscos e recomenda que o trader saia do mercado assim que atingir a meta diária. Para isso, um bom gerenciamento de riscos é fundamental.
Escolher a melhor estratégia depende do conhecimento do trader, da análise adequada do mercado e do controle emocional. A disciplina é crucial para garantir que os lucros sejam preservados e que o trader saiba quando encerrar as operações.
Quais as diferenças entre day trade, swing trade e position trade?
O day trade consiste em operações de curto prazo, que podem durar minutos ou horas, enquanto o swing trade abrange operações que se estendem por dias ou meses, e o position trade pode durar semanas ou meses.
A principal diferença entre esses estilos é o tempo de duração das operações. Em geral, operações mais longas implicam menor risco e uma necessidade reduzida de monitoramento constante.
As estratégias de longo prazo costumam utilizar indicadores fundamentalistas, enquanto para o day trade, basta observar tendências intradiárias em gráficos de 15, 30 ou 60 minutos, focando na volatilidade do mercado.
A escolha do estilo de operação depende do perfil do investidor. Traders mais arrojados tendem a optar pelo day trade, enquanto investidores conservadores podem preferir o position trade.
Além disso, é importante considerar as taxas de corretagem, que podem impactar os lucros no day trade.
Vantagens do Day Trade
As principais vantagens do day trade incluem:
- Flexibilidade de horários: o trader pode operar no momento que desejar;
- Rapidez: todas as transações são concluídas no mesmo dia;
- Comodidade: as operações podem ser realizadas de qualquer lugar com acesso à internet.
Desvantagens do Day Trade
No Day Trade existem alguns fatores que tornam a atividade desafiadora, que acabam não sendo adequada para todos os investidores. Entre elas estão:
- Inconsistência nos lucros: não há garantia de rendimentos fixos;
- Alta volatilidade: isso gera imprevisibilidade nos ganhos;
- Riscos financeiros elevados: especialmente para iniciantes;
- Estresse e ansiedade: podem afetar traders sem controle emocional;
- Necessidade de maturidade no investimento: para ter sucesso nas operações;
- Custos com taxas e corretagens: que podem consumir os lucros.
Quais são as taxas e tributos no Day Trade?
A taxa de corretagem é o custo que a corretora cobra para executar ordens. Algumas corretoras oferecem corretagem zero, mas é importante avaliar se isso compensa em termos de qualidade e funcionalidades.
A tributação do day trade é de 20% sobre o lucro líquido, com 1% retido na fonte pela corretora. A alíquota pode variar dependendo da legislação vigente em cada país. Os traders devem declarar suas operações através do DARF, utilizando o código 6015. É essencial declarar mesmo em casos de prejuízo, pois perdas podem ser compensadas em meses futuros.
Como fazer operações de Day Trade?
Para começar a fazer operações de day trade, é necessário abrir uma conta em uma corretora confiável, enviar a documentação necessária e fazer um depósito. Depois, basta selecionar o serviço de day trade, baixar a plataforma e fazer login.
Por fim, para começar a operar day trade, é só configurar uma assinatura eletrônica para enviar ordens à B3. Para outros mercados, como opções binárias e forex, o processo é semelhante, mas os volumes podem ser menores, e esses mercados apresentam riscos adicionais.
