Normalmente, a maioria das pessoas acredita que um investidor profissional é uma pessoa que tem uma larga experiência com investimentos. Porém, o conceito é bem mais amplo.
Dessa forma, ao se tornar um investidor profissional, é possível ter acesso a ativos que até então não são acessíveis para a maioria da população.
O que é um investidor profissional?
Um investidor profissional é uma classificação especial para investidores que possuem conhecimento avançado e significativos recursos financeiros.
Para ser considerado um investidor profissional no Brasil, a pessoa ou instituição precisa atender a certos critérios estabelecidos pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), o órgão regulador do mercado financeiro no país.
Dentre as exigências, uma é ter investido no mínimo R$ 10 milhões atestados por declaração própria, ou ter autorização de atuação concedida pela CVM, mediante certificação técnica.
De acordo com a Instrução CVM nº 554 de 17 de dezembro de 2014, também existem outras formas de ser investidor profissional como, por exemplo, ser um investidor institucional.
São considerados investidores profissionais, instituições financeiras ou outras autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil, companhias seguradoras e sociedades de capitalização.
Também são consideradas as entidades abertas e fechadas de previdência complementar, fundos de investimentos, agentes autônomos de investimentos, dentre outros.
Qual a diferença entre investidor profissional e qualificado?
No Brasil, a principal diferença entre um investidor profissional e um investidor qualificado reside no valor investido e em algumas formalidades associadas a cada categoria.
Para ser classificado como um investidor qualificado, é necessário comprovar a posse de pelo menos R$ 1 milhão em aplicações financeiras.
Esta categoria permite o acesso a um leque mais amplo de investimentos, considerados mais sofisticados ou com maior risco do que aqueles disponíveis para investidores comuns. O investidor qualificado precisa atestar sua condição por escrito.
Já para ser considerado um investidor profissional, é necessário comprovar um montante significativamente maior de pelo menos R$ 10 milhões. Além disso, é necessário ter registro na Comissão de Valores Mobiliários ou estar autorizado a atuar pelo órgão regulador.
Os investidores profissionais têm acesso a ainda mais produtos de investimento e oportunidades, incluindo aqueles que podem estar fora do alcance dos investidores qualificados.
É importante notar que todo investidor profissional também é considerado um investidor qualificado, mas o contrário não é verdadeiro.
Características de ser um investidor profissional
Existem inúmeras vantagens em ser um investidor profissional, como acessar a diversas categorias de investimentos, ter condições especiais em instituições financeiras e acesso a ativos com maior rentabilidade.
Acesso a diversas categorias de aplicações
Um dos principais benefícios é o acesso a uma gama mais ampla de ativos financeiros, muitos dos quais não estão disponíveis para outros tipos de investidores.
Isso permite uma maior diversificação da carteira com ativos de maior complexidade e risco, como certos Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI) e do Agronegócio (CRA) e algumas debêntures incentivadas.
Além deles, também é possível ter acesso a alguns Fundos de Investimentos em Participações (FIP), Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC) e Fundos Mútuos de Investimento em Empresas Emergentes (FMIEE).
Condições especiais em instituições financeiras
Muitas instituições financeiras oferecem condições especiais para investidores profissionais, como taxas reduzidas e gestão especializada.
Essas condições podem aumentar as chances de rentabilidade através de ativos diferenciados e termos de investimento mais favoráveis.
Acesso a ativos com maiores rentabilidades
Investidores profissionais têm acesso a ativos que normalmente oferecem maiores rentabilidades, embora acompanhados de riscos elevados.
Esses produtos financeiros também costumam ter taxas de administração mais baixas, o que os torna mais atraentes para quem tem conhecimento avançado em finanças.
Alto valor de investimento requerido
Um dos principais requisitos é a necessidade de dispor de um valor elevado de investimento, estabelecido em pelo menos R$ 10 milhões. Isso pode ser uma barreira significativa para a maioria das pessoas físicas.
Necessidade de conhecimento avançado
Para aproveitar as oportunidades oferecidas aos investidores profissionais, é essencial ter um conhecimento aprofundado sobre o mercado financeiro. Isso inclui compreender os riscos associados às aplicações mais complexas e arriscadas.
Além disso, é preciso ter um perfil de investidor mais agressivo, pois, nesse caso, os investimentos costumam ter um risco mais elevado.
Como se tornar um investidor profissional?
Para se tornar um investidor profissional é preciso preencher alguns requisitos. Caso a pessoa tenha R$ 10 milhões investidos, automaticamente ela já é considerada um.
Caso contrário, será necessário estudar o mercado financeiro e fazer uma prova que é aplicada pela CVM. Existem vários tipos de certificados que podem transformar um investidor em profissional.
Dentre os mais conhecidos estão o AAI, CEA, CNPI, CGA, CGE e CFP. Uma vez que o investidor tenha a certificação em mãos, ele já estará habilitado a se tornar um investidor profissional.
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Um investidor profissional no Brasil é alguém que possui pelo menos R$ 10 milhões em investimentos e tem registro na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) ou autorização para atuar pelo órgão regulador.
A principal diferença está no valor investido. Um investidor qualificado precisa comprovar R$ 1 milhão em aplicações financeiras, enquanto um profissional deve ter ao menos R$ 10 milhões investidos.
O investidor profissional tem uma diversificação mais ampla da carteira com ativos de maior complexidade e risco. Além disso, investidores profissionais costumam receber condições especiais de instituições financeiras, como taxas reduzidas e gestão especializada.
Ter a certificação CPA-20 não automaticamente qualifica alguém como investidor profissional. A CPA-20 é uma certificação para profissionais que atuam no mercado financeiro, especialmente em áreas relacionadas à distribuição de produtos de investimento em agências bancárias.
As vantagens incluem o acesso a uma gama mais ampla de ativos financeiros, incluindo opções com maior rentabilidade, mas também com riscos elevados. Investidores profissionais também se beneficiam de taxas de administração mais baixas em muitos produtos financeiros, tornando esses investimentos mais atrativos.
