O mercado financeiro pode ser extremamente volátil e nem sempre as operações seguem o caminho esperado. Por isso, é necessário adotar mecanismos para controlar as possíveis perdas que uma operação pode ter, como o stop loss.
Seja no day trade, swing trade ou nas operações de longo prazo, o stop loss evita que o investidor tenha um prejuízo maior do que ele está disposto a suportar. Mas para aumentar sua eficiência, é preciso atrelá-lo a um gerenciamento de risco eficaz.
O que é Stop Loss?
O stop loss é uma ordem de saída registrada no início de uma operação no mercado financeiro. Ela é acionada no ponto máximo de perda a qual o investidor está disposto a se submeter naquele momento.
Sendo assim, se o mercado atingir o preço estabelecido, a operação é encerrada automaticamente, evitando que o prejuízo aumente. É uma forma de o investidor se proteger quando, por qualquer motivo, o preço de um ativo avança para o lado oposto do esperado inicialmente.
Exemplo de Stop Loss
O conceito fica mais claro quando aplicado em um exemplo. Se um trader comprar ações por R$ 50,00, ele deve definir um stop loss. Então, se ele estiver disposto a perder no máximo R$ 3,00, o seu stop será estabelecido em R$ 47,00. Assim, caso o preço da ação atinja essa marca, o sistema lançara uma ordem de venda das ações automaticamente, fechando assim a operação.
Diferença entre Stop Gain e Stop Loss
O stop gain, por outro lado, representa o valor máximo em que você espera que o seu ativo chegue naquela operação, ou seja, é uma espécie de limite para o investidor garantir o ganho e parar de se expor ao mercado.
Ainda considerando o exemplo anterior, se o trader notar que é possível ganhar R$ 5,00 reais na operação, seu stop gain ficaria em R$ 55,00.
Além destes dois tipos, há o stop móvel, que se move conforme as movimentações do preço.
Como usar Stop Loss?
O stop loss deve ser usado considerando a quantia que o investidor está disposto a perder em uma operação, além das características do ativo e do comportamento do mercado de capitais. Uma análise considerando vários fatores ajuda no momento de definir um stop realista.
Por exemplo, se um trader está disposto a perder um valor muito pequeno, não é uma boa ideia operar um ativo extremamente volátil, pois, sem a possibilidade de dar algum espaço para que o mercado trabalhe, há grandes chances de que o preço atinja o seu stop e gere um prejuízo.
De forma geral, o stop deve ser definido de acordo com cada operação. Além disso, é muito importante seguir à risca o gerenciamento e evitar fazer novas entradas no mercado caso atinja o limite de perdas.
Pois, muitos traders são tomados pelo desejo de recuperar o valor a qualquer custo, fazendo com que tomem decisões precipitadas que aumentam o prejuízo.
Vale a pena fazer Stop Loss?
O stop loss vale a pena e é praticamente obrigatório para quem deseja ter sucesso no mercado. Pois, além de pensar em uma possível rentabilidade, um bom investidor deve saber exatamente os riscos que está disposto a correr. Por isso, para entrar no mercado de forma segura é importante estudar com seriedade e ter um bom conhecimento da bolsa de valores.
O stop loss ideal é aquele que respeita o seu gerenciamento e não coloca em risco todo o ganho em uma única operação.
Para respeitar o stop loss é importante treinar o emocional e aprender a lidar com as perdas, sem criar um sentimento de que o valor precisa ser recuperado de forma urgente. Pois o crescimento no mercado ocorre de forma gradual.
O stop offset cria uma margem além do ponto de stop, assim a operação será encerrada no ponto mais próximo possível mesmo que, por algum motivo, a ordem de stop original seja pulada.
Os day traders usam a expressão ser stopado quando o seu stop loss é atingido e eles terminam uma operação no prejuízo. O termo também é usado quando a própria corretora encerra uma posição para evitar que o operador tenha perdas maiores.
Em tradução livre, gain quer dizer “ganho”. O termo é muito usado pelos traders para se referir aos resultados de operações vitoriosas.
