Trading: o que é e como funciona essa prática? Vale a pena fazer?

O trading é uma modalidade de investimento que se concentra no curto prazo por meio da compra e venda de ativos de alta liquidez – como ações na bolsa de valores. Por isso, ele costuma atrair a atenção de cada vez mais investidores, especialmente aqueles com perfil mais arrojado e dispostos ao risco.

A estratégia do trading se destaca por sua agilidade e potencial de lucro rápido, podendo oferecer boas oportunidades para aqueles dispostos a assumir riscos controlados.

O que é trading? 

O trading é uma prática de investimento que se concentra na compra e venda de ativos financeiros com o objetivo de lucrar com as variações de preço em um curto período de tempo – esse período pode variar de segundos a dias. Ou seja, trata-se de uma estratégia dinâmica que requer análise constante, agilidade e tomada de decisões rápidas. 

Uma característica fundamental do trading é a alta liquidez dos ativos negociados, especialmente em mercados de ações, onde os volumes de negociação são substanciais. Essa liquidez permite aos traders entrar e sair de posições rapidamente sem afetar significativamente os preços dos ativos. 

No entanto, o trading também é conhecido por ser uma estratégia de alto risco, devido à volatilidade do mercado e à necessidade de tomar decisões precisas em um ambiente de pressão constante. Portanto, é uma abordagem de investimento mais adequada para aqueles com perfil arrojado, que estão dispostos a assumir riscos.

O que é trader? 

O trader nada mais é que um profissional que se dedica ao trading, ou seja, à compra e venda de ativos financeiros nos mercados. Os traders buscam lucrar com as flutuações de preços dos ativos no curto prazo, tomando decisões com base em análises técnicas, fundamentalistas e outras estratégias de mercado. 

Eles podem operar em diferentes mercados, como ações, commodities ou derivativos, e empregam uma variedade de técnicas e estratégias para alcançar seus objetivos financeiros. Além disso, os traders podem atuar de forma independente ou como parte de instituições financeiras.

Diferença entre trade, trading e trader

As palavras “trade”, “trading” e “trader” estão relacionadas ao contexto do investimento e do mercado financeiro, mas têm significados ligeiramente diferentes. Trading é a atividade ou a prática de comprar e vender ativos financeiros em um curto período de tempo, enquanto o trader é a pessoa ou o profissional que se dedica à prática.

Já o trade refere-se a uma única transação de compra ou venda de um ativo financeiro. Por exemplo, se alguém compra 100 ações de uma empresa, isso é considerado um único trade. Cada trade envolve a compra de um ativo a um determinado preço e a venda desse ativo a um preço diferente, com o objetivo de obter lucro.

Como funciona o trading? 

O investimento focado em trading envolve diversos passos, desde a escolha do ativo até a análise do mercado, passando por um monitoramento constante e uma boa gestão de risco. A seguir, veja as principais características dessa modalidade:

1. Escolha do Ativo Financeiro: O trader começa por selecionar o ativo financeiro com o qual deseja operar. Isso pode incluir ações, moedas (forex), commodities, índices, criptomoedas, entre outros. A escolha do ativo depende da estratégia do trader e da sua análise de mercado.
2. Análise de Mercado: Antes de tomar qualquer decisão, o trader realiza análises para entender as tendências de preço do ativo escolhido. Existem duas principais formas de análise: a análise técnica (baseada em gráficos e indicadores técnicos) e a análise fundamentalista (que envolve a avaliação de fatores econômicos, financeiros e notícias relacionadas ao ativo).
3. Estabelecimento de Estratégia: Com base na análise de mercado, o trader desenvolve uma estratégia que determina quando entrar (comprar) e sair (vender) de uma posição. A estratégia também pode incluir a definição de metas de lucro e limites de perda para gerenciamento de risco.
4. Plataforma de Negociação: O trader utiliza uma plataforma de negociação online fornecida por uma corretora ou instituição financeira para executar as ordens de compra e venda. Essas plataformas oferecem gráficos, ferramentas de análise, cotações em tempo real e outras funcionalidades necessárias para o trading.
5. Execução de Trades: Com a estratégia definida, o trader executa as ordens de compra e venda conforme as condições do mercado se alinham com sua análise e estratégia. Eles podem optar por diferentes tipos de ordens, como ordens de mercado (executadas imediatamente) ou ordens limitadas (executadas quando o preço atinge um nível específico).
6. Monitoramento Constante: Durante o período de trading, o trader monitora constantemente o mercado para ajustar suas posições, se necessário, com base em novas informações ou mudanças nas condições do mercado.
7. Gestão de Risco: Uma parte fundamental do trading é o gerenciamento de risco. Isso envolve o estabelecimento de limites de perda para evitar grandes prejuízos e o uso de técnicas como o stop loss, que automaticamente encerra uma posição se o preço atingir um nível pré-determinado.
8. Registro e Análise: Os traders costumam manter registros detalhados de todas as suas operações, analisando o desempenho passado para melhorar suas estratégias e tomar decisões mais informadas no futuro.

Vale lembrar que o trading é uma atividade de alto risco e nem todos os traders obtêm sucesso. É importante entender os riscos envolvidos, ter uma estratégia sólida e considerar cuidadosamente seu perfil de investidor antes de embarcar nessa prática. 

Tipos de trading 

O trading pode ser realizado de diferentes maneiras, e dois dos principais tipos são o trading manual e o trading automático. Cada um possui características distintas e atrai diferentes perfis de traders. Veja esses dois tipos em detalhes.

Manual

O trading manual é a forma tradicional de trading, em que o trader toma todas as decisões de compra e venda com base em sua análise pessoal do mercado. Nesse tipo de trading, o trader acompanha de perto os gráficos, indicadores técnicos, notícias financeiras e outros dados relevantes para tomar decisões em tempo real. 

Nesse caso, as ordens de compra e venda são inseridas manualmente na plataforma de negociação. Dessa forma, o trading manual exige um alto nível de envolvimento, disciplina e habilidades de análise por parte do trader. Ele permite uma maior flexibilidade e adaptação às condições de mercado, mas requer uma dedicação significativa de tempo.

Automático (ou Algorítmico)

O trading automático, também conhecido como trading algorítmico, envolve o uso de algoritmos e sistemas automatizados para tomar decisões de compra e venda. Assim, os traders desenvolvem ou adquirem programas de computador que são projetados para executar automaticamente as ordens, com base em critérios específicos predefinidos. 

Esses critérios podem incluir indicadores técnicos, padrões de preços, análise fundamentalista, entre outros. O trading automático é conhecido por sua rapidez na execução de ordens e pela capacidade de operar 24 horas por dia, sem intervenção humana constante.

Características do trading

O trading possui várias características que se adequam investidores com um perfil mais arrojado e orientado para o curto prazo. As principais incluem:

• Potencial de Lucro Rápido: O trading oferece a oportunidade de obter lucros significativos em um curto período de tempo, aproveitando as flutuações de preço dos ativos financeiros;
• Agilidade e Flexibilidade: Os traders podem reagir rapidamente às mudanças nas condições de mercado, comprar e vender ativos instantaneamente e ajustar suas estratégias conforme necessário;
• Diversificação: É possível diversificar suas posições em diferentes ativos, mercados e estratégias para reduzir o risco global de suas carteiras;
• Liquidez: O trading geralmente envolve ativos de alta liquidez, como ações e pares de moedas, o que permite aos traders entrar e sair de posições com facilidade, sem afetar significativamente os preços;
• Alavancagem: A alavancagem amplia o potencial de lucro, pois permite que os traders controlem uma posição maior do que seu capital inicial. Isso significa que, mesmo com um investimento relativamente pequeno, os traders podem lucrar com movimentos maiores nos preços dos ativos;
• Acesso a Diferentes Mercados: Os traders podem operar em uma ampla gama de mercados, incluindo ações, forex, commodities, criptomoedas, entre outros, ampliando suas oportunidades de negociação;
• Possibilidade de Lucro: Os traders podem lucrar tanto com a valorização quanto com a desvalorização dos ativos, permitindo que adaptem suas estratégias às condições do mercado.

Por fim, é importante destacar que o trading também apresenta desafios e riscos significativos. A volatilidade do mercado pode resultar em perdas substanciais, e a pressão constante para tomar decisões rápidas pode ser estressante. Além disso, o sucesso no trading requer um alto grau de conhecimento, disciplina e controle emocional. 

Portanto, antes de se envolver no trading, os investidores devem compreender completamente os riscos envolvidos e considerar se esse estilo de investimento se alinha com seu perfil e objetivos financeiros.